美國國會參議員 Elizabeth Warren 援引美國政府問責署 (GAO) 的一份報告指出，有國家或實體正在利用加密貨幣規避制裁，要求加密貨幣必須與其他金融領域一樣，遵循同樣的反洗錢規範。然而，社群筆記的看法似乎與她恰好相反。

A new @USGAO report confirms that rogue nations are using crypto to dodge sanctions and undermine our national security.

It’s time for crypto to follow the same anti-money laundering rules as everyone else. I’ve got a bill to make it happen. https://t.co/TUX2sJ8HR0

— Elizabeth Warren (@SenWarren) January 21, 2024

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Elizabeth Warren：是時候讓加密貨幣遵循反洗錢規範了

作為美國反對區塊鏈及加密貨幣的代表人物，美國民主黨參議員 Elizabeth Warren 在 21 日的推文中引用了美國政府問責 (GAO) 於 12 月所發佈的一份報告，聲稱當前受制裁的國家正在利用加密貨幣逃避制裁，並破壞國家的安全：

是時候讓加密貨幣與其他人一樣，遵循相同的反洗錢規則了，而我有一個法案來實現它。

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不出所料，Warren 這時也一如既往地趁勢推動其於先前所提出的《數位資產反洗錢法案》。

(哈馬斯加密錢包成焦點：推動數位資產反洗錢法案？哈馬斯都知道加密貨幣具可追溯性)

報告稱監管機構正在採取行動

據了解，GAO 以《經濟制裁的有效性因數位資產增長而備受威脅》為題的該份報告，宣稱包括伊朗及北韓在內，已有越來越多受到美國制裁的國家，正在使用比特幣或其他數位資產，來逃避影響，並從其他犯罪活動中獲取非法資金。

另外，GAO 也強調，美國司法部及財政部正在採取行動，以應對數位資產發展所帶來的風險，包括對涉及協助利用加密貨幣逃避制裁的個人或企業提出指控：

去年 11 月，財政部與交易所幣安及其附屬公司，就違反美國反洗錢法的行為，達成了近 44 億美元的和解。

(美財政部：幣安提供VIP用戶特權，遭執法機關調查可優先被通知)

社群筆記提財政部報告打臉：法幣才是洗錢首選工具

有趣的是，X 上的用戶也對此在該推文底下添加了一個帶有背景資訊的社群筆記，引用 2022 年 2 月的美國財政部《全國洗錢風險評估》報告，稱「法定貨幣是金融犯罪的首選貨幣」，諷刺 Warren 所發表的言論。

Coin Center：都是誤導及虛假陳述

此外，加密倡導組織 Coin Center 研究總監 Peter Van Valkenburgh 也留言提出異議，稱 Warren 的說法帶有錯誤或誤導性內容。

錯誤：加密貨幣未遵循相同的反洗錢規則

Valkenburgh 根據美國財政部的金融犯罪執法局 (FinCEN) 在 2013 年發布的指南，說明加密資產早已遵守反洗錢規定：

實際上，在過去的 11 年內，加密活動與傳統金融活動一樣，已經適用完全相同的反洗錢規則，甚至這些規則也經常被執行，包括用戶身份識別 (KYC) 及依《銀行保密法》報告金融業務等。

但他也提到，使用個人錢包進行交易的人的確不受《銀行保密法》所約束；不過，使用現金及其他金融工具者也可能同樣不受其規範。

誤導：未提供加密洗錢的規模背景

另外，Valkenburgh 也指出，Warren 的推文並沒有為使用加密貨幣進行洗錢的規模提供更多背景資料，僅是帶有個人立場地暗示加密資產比傳統金融工具更優於用來逃避制裁：

然而，財政部的報告可不是這麼寫的，法幣才是。