在今年的熊市中，作为 Web3「星探」的 a16z 都入局了哪些项目呢？这些项目凭借什么优势进入 a16z 的投资版图？

本文将盘点今年以来由 a16z 主导领投的所有加密项目以及这些项目最新的进展，以及未来的发展前景。如果你一个个项目仔细看过，必将给你带来启发。

（提示：本文16000多字，建议先收藏再看）

赛道1 Defi

一、Sardine 反欺诈的结算公司

项目介绍：Sardine 是一家为金融科技和加密公司。提供即时、无风险的 ACH（自动清算系统）结算的公司，能够提高资金的运转效率，减少资金延迟和支付欺诈的风险。作为连接加密资产与现实货币资产桥梁，Sardine 这种优势能为传统企业入局 Web3 有很大的赋能。

Sardine由行业专家领导，他们在Coinbase、Revolut、Uber、PayPal&Zelle等公司扩展了欺诈、合规和支付基础设施。该公司拥有超过135家客户，并且发展迅速。

2 月 11 日，Sardine 完成了由 a16z 领投的 1950 万美元 A 轮融资，9月20日，Sardine 再次宣布完成了 5150 万美元 B 轮融资，依旧还是由 a16z 领投。

Sardine的实时欺诈预防产品帮助客户以更少的误报减少更多欺诈，从而实现更快的用户增长和更高的授权率。Sardine将银行账户历史等传统金融数据集与身份、行为和设备智能相结合，显着增强客户的风险能力。Sardine还提供KYC、反洗钱、制裁和交易监控，以减少开户、账户融资和正在进行的交易期间的欺诈。随着2021年金融科技支付欺诈激增70%，这些新增功能现在至关重要。

Sardine利用其行业领先的欺诈和合规平台，正在改变公司通过其即时结算产品转移资金的方式。Sardine提供即时ACH和卡进入密码，使其金融技术和密码客户能够立即购买30多种不同的加密资产或NFT。Sardine最近推出了他们的直接法定非同质化代币结账产品，他们的第一个合作伙伴是汤姆·布拉迪签名体验非同质化代币的Autograph。

可能发展前景：建立一个领先的未来支付网络，使客户能够立即购买多种不同的加密资产或NFT，减少资金延迟和支付欺诈的风险。

Token 状态：未发行

二、loopcrypto 自动化定期支付

项目介绍：loopcrypto 是一个允许组织自动进行重复性加密货币支付的支付平台，同时也是一套 API、支付工具和智能合约，它能大大降低在区块链上处理财务问题的复杂性，为 Web3 项目方提供了一种定期支付薪水和其他定期支付服务的便捷解决方案，今年 4 月，a16z 领投 400 万美元的种子轮融资。

想象一下，Web3每次交易进行时的繁琐审批。每一笔订阅付款、代币交换、员工工资支付、捐赠等都需要确认，在组织层面（DAO、多重签名等），围绕交易审批的协调和物流呈指数级增长。这只是从付款方的角度来看；接收者——组织和个人（例如员工）——必须花时间监控、跟进和排除错过的付款。很难想象大规模采用一个没有在更大的事务规模上自动化这些常规功能的网络基础设施。

loopcrypto已经构建了循环智能合约，成为公司所需的必要支付工具，以集成从API到仪表板再到后端服务的工具。集成定期支付就像在网站上添加html代码一样简单。

其愿景是让循环智能合约成为核心web3基础设施的一部分，这是一个用户和构建者拥有、通证管理和以互操作性为核心设计的基础设施。

可能发展前景：自动转账对批量处理支付是必要的基础模块。未来，支持自动转账的公司可以利用应收账款的链上记录获得融资，最终可以在链上建立良好的支付者声誉，并获得折扣或信贷，经常性购买可以自动质押以赚取额外收益。这仅仅是个开始，简化加密支付流程降低了大规模采用的障碍，可以将web2公司带入web3世界。

Token 状态：未发行

三、Goldfinch 小额P2P借贷协议

项目介绍：年初 Goldfinch 完成了 a16z 领投 2500 万美元 A+轮融资。Goldfinch 是一个支持无抵押的借贷协议，Goldfinch 有三个关键角色，借款人、投资者和和审计员，分别代表资金的借贷方、提供方和审批方。但 Goldfinch 与通常的链上无抵押借贷不一样，Goldfinch 采取的是链上资产链下借贷关系的方式，也就是面向的借贷方还是传统行业的借贷机构，本质的借贷关系还是链下，但资产来源和借贷流程都是在链上，个人用户是无法以无抵押借贷的，但 Goldfinch 这套方法依旧能很好的扩大链上资产的使用规模和场景。

Goldfinch 在他们的平台上投入了大量精力来实现正确的激励，允许支持者承担不同程度的风险并直接参与平台。整个资本池分为“初级”和“高级”，允许贷款人平衡他们的风险。虽然初级投资者可以直接押注他们选择支持哪些组织，但高级池自动分散了初级池投资者的投资组合赌注。高级池是一个不太活跃、更保守的赌注，因为他们首先得到了回报，但该池中的贷款人放弃了相当大比例的利息，而风险更高的初级池支持者承担了更多风险，潜在的上涨空间更大。

最新动态：最近 Goldfinch 推出了名为 lark.market 的独立链上市场，为用户提供代表 Goldfinch 借贷池基础投资 NFT 的买卖服务。

该公司表示，他们有3900万美元的活跃贷款，已覆盖超过230,000名最终借款人，并已部署到少数金融科技公司。

可能发展前景：扩大资本获取渠道和在现实世界中为借款人搭建这座桥梁的巨大潜力。

问题：像这样在证券准则之外进行的集合投资在美国并不符合规定，所以Goldfinch暂时忽略了美国市场，转而利用其他地方的投资者网络——这些投资者主要把投资集中在发展中国家，肯尼亚、尼日利亚、乌干达和菲律宾是通过该协议获得贷款最多的国家。

比如，该协议的支持者资助的一家位于东非的初创公司Tugende，该公司向制定付款计划的借款人提供摩托车出租车贷款。支持者还资助了总部位于印度的Greenway，该公司为低收入家庭建造并贷款清洁炉灶。

Token 状态：已发行

四、Cross River Bank 金融科技服务

项目介绍：Cross River Bank 是一家金融科技公司，加密货币服务只是其业务之一，主要是为加密用户提供用于 Crypto 交易、NFT 市场和加密钱包的法币的实时出入等服务。3 月 11 日，Cross River Bank 完成了由 a16z 和 Eldridge 领投的 6.2 亿美元融资。

Cross River Bank是一家全栈基础设施提供商，它使每家公司都能成为金融科技公司。其技术是这些企业向全球企业和消费者大规模提供核心金融科技解决方案的基础——从支付和卡到贷款和加密。该公司的专有产品植根于监管合规性和消费者保护，Cross River Bank 基于应用编程接口的实时核心产品是从头开始构建的，旨在为下一代金融服务推动更好的决策。通过接入Cross River Bank，金融科技公司可以验证和发放贷款、嵌入法定和加密支付、处理存款和支持卡服务。所有这些都使金融科技公司能够抽象出像银行一样行事的复杂性，转而专注于创新客户体验的核心价值主张。总的来说，Cross River Bank 为全球数百万消费者和企业提供服务，包括一些增长最快、规模最大的金融科技平台。自成立以来，Cross River Bank 已经发放了近850亿美元的贷款，每天处理超过438,000笔支付交易。

当薪资保护计划（PPP）在COVID爆发时启动时，克罗斯里弗利用其敏捷的技术栈迅速成为该国第二大PPP贷方。

最新动态：Cross River Bank 的投资部门 DigitalVentures 也参与了另一家金融科技公司 Sardine（同上文）的 B 轮融资。

可能发展前景：金融科技革命是这十年最重要的技术趋势之一，在这场革命中，许多公司都成为金融科技公司。然而，对于大多数金融科技初创公司来说，接受存款、处理付款和发放贷款等典型的银行服务过于复杂，无法独立完成，许多公司都在寻找一个可靠、灵活的合作伙伴来帮助这些服务。

Cross River Bank灵活的技术平台和致力于创新的意愿凸显了为什么他们在自己的领域是明显的领导者。

在未来几年，预计Cross River Bank 将继续扩大其现有客户群，使合作伙伴能够提供更多的产品和服务，并使金融科技公司能够在未来十年成长为一些最大的金融企业。

Token 状态：未发行且发行概率小

五、Entropy 去中心化资产托管协议

项目介绍：Entropy 是一个去中心化资产托管协议，与 Gnosis 处于同一赛道。Entropy 总部位于纽约，在创立 Entropy 之前，创始人 Pacific 曾在密码网络 NuCypher 任职。Entropy 的解决方案类似于 Google Authenticator，它不提供自己的钱包或面向用户的产品——只是以加密方式「签署」和处理数据。在此次 2500 万美元的融资背后，除了 a16z，还有 coinbase、Dragonfly Capital 等知名投资机构。

Entropy平台使用基于多方计算的复杂密码技术。该公司由一位自学成才的密码学家和跨性别活动家Tux Pacific领导，他自称是一名反资本主义无政府主义者。

该公司旨在颠覆Fireblock和Coinbase等中心化加密货币托管机构的标准商业模式。该公司在融资公告中辩称，自2017年推出多重签名以来，围绕托管的基础设施“仍然停滞不前”。

Entropy的协议将旨在允许用户实施他们自己的与基金互动规则，例如施加时间限制。尽管Entropy还没有商业模式，但该公司仍然有信心“在考虑变现之前构建一个伟大的产品”。

可能发展前景：根据区块研究公司2022年数字资产展望报告，专注于机构市场的加密托管公司在2021年经历了资金的大幅增长，筹集了超过30亿美元。随着BBVA、BNY梅隆和美国银行等传统金融机构直接或通过与现有托管人合作进入或扩大其数字资产产品，包括托管，这一空间将继续增长。一个去中心化的托管协议，在Web3世界具有天然的吸引力，未来增长空间很大。

Token 状态：未发行

六、Tiptop Labs 基于加密货币的消费金融

项目介绍：Tiptop Labs 是一家加密货币服务商，由送餐服务公司 Postmates（已被 Uber 26.5 亿美元收购）创始人 Bastian Lehmann 创立，旨在建立一个可以将法定货币与加密货币联系起来的金融解决方案，Tiptop Labs 在 5 月份完成由 a16z 领投的 2300 万美元后，就官网和官方媒体渠道看，目前项目进展并不大，依旧还处于组建团队阶段。

有趣的是，这家初创公司在其网站和工作列表上尽可能模糊，用编辑后的图形承诺“为不断变化的网络提供消费金融解决方案”，并表示他们正在“构建协议和基础设施”，在法定货币和密码的交叉点上“做些什么”这一切都还不清楚。真是一个很神秘的公司。

可能发展前景：马克·安德森本人也加入了这家初创公司的董事会。相信这个家伙肯定看到了什么。

Token 状态：未发行

七、PartyDAO 集资投资数字资产的平台

项目介绍：PartyDAO 是一个去中心化的 NFT 竞标平台，6 月 10 日，PartyDAO 完成了由 A16z 领投的 1640 万美金的融资，估值达两亿美元，这也是当前的社区驱动型 DAO 中估值最高的项目之一。

PartyDAO的主要应用程序PartyBid允许多人通过集资和共享所有权来购买和拥有或部分数字资产。因为许多最受欢迎的非同质化代币项目对普通零售买家来说过于昂贵。

可能发展前景：数字资产的集资投资具有很大的前景，不仅是因为价格贵，也是因为要分散风险。

Token 状态：未发行，市场有较强的发币预期

八、Morpho P2P借贷协议

项目介绍：Morpho 是一个建立在现有借贷市场之上的 DeFi 借贷协议，将现有的借贷流动资金池转移（Aave /Compound ）成点对点借贷的机制，从而为投资者提供更高的收益，为贷款者提供最具竞争力的利率。

最新动态：最近，Morpho 上线了第二阶段奖励，计划在三个月内通过 Morpho-Aave 和 Morpho-Compound 发放 1% 的 MORPHO Token （1000 万枚）。

可能发展前景：P2P贷款直接匹配投资者和借款人，给出更有竞争力的利率。理论上可行，如果成功，它有潜力成为新的全球和去中心化金融体系的首选协议。

赛道2 GameFi

九、BreederDAO 游戏数字资产工厂

项目介绍：BreederDAO 是一家数字资产工厂，通过其开发的专业的工具能大规模生产游戏内 NFT 资产，并结合游戏情况和数据分析为游戏资产设定对应的标准数值，BreederDAO 这次融资是由 a16z、Delphi Digital 共同领投，金额为 1000 万美元。

自 2022 年 1 月以来，BreederDAO 已经与20多个游戏达成合作并生成了超过120,000个游戏内置NFT资产，迄今已有300多个链游公会加入其网络。截止目前，BreederDAO的资产基金规模增长了20%，他们最近还推出了首个用户级产品——Playcore。Playcore是一个分析和内容平台，教育用户在遇到区块链游戏经济问题时该如何做出更好的决策。事实上，Playcore并不打算只成为一个为玩家推荐区块链游戏的平台，而是想成为整个行业动态的风向标 —— 成为区块链游戏行业的门户，游戏玩家聚集其中，一起探索最新的市场趋势、行业研究和游戏动态。

可能发展前景：满足下一代10亿玩家用户的数字资产需求，成为边玩边赚游戏经济模式的支柱。

Token 状态：已发行

十、Battlebound 链游开发

项目介绍：Battlebound 是一家 P2E 游戏研发商，成立于2021年5月，主要从事区块链游戏开发。已经完成 480 万美元融资，Battlebound 已推出了为 NFT 社区打造的多人社交平台--Evaverse，并先后发行了 Evaverse First Arrivals NFT、Turtles Troops NFT 、Hoverboard NFT 等多款头像和游戏 NFT。其中，由10,000个可玩游戏头像组成的NFT，产生了300万美元的资金。

第二款游戏代号为Project A，是一款下一代生物收集游戏，玩家可以在其中发现、战斗和拥有资产。Project A也将与Evaverse互操作。Evaverse不需要玩家连接加密钱包或购买非同质化代币即可开始玩。

可能发展前景：Battlebound 所有的游戏都将为NFT和NFT玩家打造，区块链所有权模式增强了已经非常棒的游戏体验。研发团队很强，是Web3精明和经验丰富的游戏开发专业知识的罕见组合。曾打造了一些业内最成功的游戏，如《团队战斗战术》、《英雄联盟》和《守望先锋2》。预计未来会有很多大作。

Token 状态：未发行

十一、Cryptoys 结合了数字玩具和游戏的 NFT 平台

项目介绍：Cryptoys 是由跨国玩具制造公司 Mattel（美泰，全球知名玩具制造商，拥有芭比娃娃、狮子王、蝙蝠侠等一众品牌授权玩具）与 NFT 玩具公司 OnChain Studios 共同开发的一款结合了数字玩具和游戏的 NFT 平台。去年 10 月，Cryptoys 的母公司 OnChain Studios 就完成了由 a16z 领投的 750 万美元种子轮融资，今年 6 月的 2300 万美元的 A 轮融资，继续由 a16z 领投。Cryptoys 构建与 Flow 链之上，Cryptoyverse 将是一个不断发展、不断扩展的世界，它将继续以新的收藏玩具、玩具套装、配件、游戏、原创内容等为特色。

该平台是 NFT 工作室 OnChain Studios的旗舰产品，旨在以丰富多彩的角色形式将NFT带给孩子们。加密玩具旨在将这些与互动平台中的游戏和应用程序相结合。

最新动态：Cryptoys 将会发行创世纪 Corgi、Panda、Kitty Hero 三款 NFT，目前，正在推出来自 Zoo-FO Escape Genesis 系列的 3 位 OG 英雄（Alphie、Comet、Juno）的封闭测试版，同时 Kitty Hero 计划会在近期上线。

可能发展前景：除了将芭比娃娃、风火轮和波莉口袋等一些最传奇的角色转变成可玩的化身，作为NFT出售，本身就具有扩展性。另外，在元宇宙虚实结合的玩具创新中，将重新定义‘玩具’的概念到底是什么，怎么样通过超越物理限制的数字媒体，实现新的游戏和互动水平。

Token 状态：未发行，但官网显示未来会推出 TOY 和 BD 两种不同的功能Token。

十二、Clockwork Labs MMO社区沙盒游戏

项目介绍：Clockwork Labs 是一家位于旧金山的游戏公司，成立于 2019 年，在由 a16z 领投的 2200 万美元 A 轮融资中，Roblox 创始人 兼首席执行官也参与其中，Clockwork Labs 的核心产品是一款名为 BitCraft 的 MMORPG 游戏，玩家可以在其中合作，在一个古老历史的荒野中建立一个新文明，BitCraft 玩法强调技能、建造、手工艺、耕作、交易和探索。

最新动态：目前 BitCraft 游戏还未上线，仅支持 Pre-Alpha 注册。

可能发展前景：沙盒游戏的老大是MineCraft，这类模式的扩展性毋庸置疑。BitCraft是一款MMO社区沙盒游戏，发生在一个巨大的、完全可编辑的、程序生成的景观中，所有这些都托管在一个未分片的世界中，为玩家提供了MMORPG宇宙中无与伦比的创造力和深度。BitCraft在不断扩展的世界中强调合作而不是战斗，并支持广泛的游戏风格和专业。

Token 状态：未发行，但在最近的一次社区问答中开发者透露 BitCraft 游戏中会有自己的 Token。

十三、Azra Games 链游工作室

项目介绍：Azra Games 是一家 P2E 游戏工作室，专注于游戏产品开发和品牌建设，a16z 领投的 1500 万美元融资也主要是用于推出其首款战斗 RPG 游戏「Project Arcanas」，Project Arcanas 的定位是一个史诗的战斗和收藏 RPG 游戏。

Project Arcanas 是一款幻想战斗竞技场游戏，玩家可以在其中争夺财富和权力。参与者可以获得基于NFT的收藏品，并建立军团进行战斗和奖励。Azra希望制作一款视觉上有吸引力、有趣的游戏，并用终极收藏品幻想再次激发成年人的想象力。

最新动态：Azra 即将在 Magic Eden 发行一款名为「The Hopeful」的 PFP NFT，也是一款永久的 Pass 卡。

可能发展前景：目前的GameFi赛道缺乏好玩的游戏，好玩又能收藏NFT，会有相当大的发展前途。

Token 状态：未发行，路线图显示在第三阶段会发行 Azra Token （目前进度在第二阶段）。

十四、Halliday 游戏资产分期金融

项目介绍：Halliday 诞生于 2021 年 11 月，它设计一种降低链游游戏和元宇宙中门槛的工具。即所谓的「先玩后付款」，玩家可以先通过 Halliday 获得 NFT 的使用权（所有权属于 Halliday），先体验游戏或元宇宙，后期在进行还款，并支持链上和链下不同方式的支付。

Halliday将对用户免息，也不会向拖欠付款的用户收取罚款。而是把服务描述为一种“回购”产品。玩家可以在结账时购买带有Halliday扩展的游戏内资产，并立即开始使用，但该资产将由Halliday保管，直到全部付清。一旦支付完成，Halliday将把资产的监护权移交给玩家。

如果游戏玩家不按时偿还欠款，Halliday不是向信用机构报告拖欠行为，而是收回对数字资产的控制权。哈利迪开发了自己的智能合约，“包装”NFT，这意味着拥有这些包装的NFT的游戏玩家可以使用底层对象，但不能出售、转让或持有非同质化代币本身的权利。