2022 年 Gemini 的理財產品 Gemini Earn 因合作商 Genesis 受到 FTX 破產波及，導致資產虧損，Gemini Earn 也因此停擺暫停出金。

(Gemini 及 DCG 遭紐約執法單位起訴！未揭露財務風險，涉嫌詐騙用戶 11 億美元)

在 18 個月前暫停提現後，由科技億萬富翁雙胞胎 Winklevoss 兄弟擁有的這家加密貨幣交易所兌現了對用戶的承諾。

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向 Earn 用戶退還 22 億美元

Gemini 於週三宣布，將向 Earn 計劃的用戶退還 21.8 億美元的數位資產。由於與其貸款合作夥伴 Genesis Global Capital 的複雜情況，提現於 2022 年 11 月被暫停。

(交易所Gemini正式提吿Genesis母公司DCG與創辦人Barry Silbert，共謀造假)

Gemini 向用戶表示，截至暫停日期 (2022 年 11 月 16 日) Genesis 欠的數位資產約 97%，已可以在 Gemini 帳戶中使用。

Gemini 全面返還，附帶利息

這封電子郵件是對之前關於與 Genesis 及其他債權人在 Genesis 破產案中達成和解的後續。Gemini 向用戶保證，他們將按比例回收所有數位資產。

(總檢察長辦公室與 Genesis 和解，罰 20 億美元創紐約州紀錄)

電子郵件中說明：「如果您在 Earn 計劃中借出了一個比特幣，您將收回一個比特幣。這也意味著您將收回自借出資產以來的任何和所有價值增加」。

中心化平台可追溯結果：232% 返還

據 CNBC，21.8 億美元的發放代表了自 18 個月前 Gemini 凍結其 Earn 計劃客戶提現以來，用戶資產的 232% 返還。對於面臨資金被鎖，面臨不確定性的用戶來說，是一個積極的轉折。

什麼是 Gemini Earn 計劃？為什麼虧損？

就跟台灣業者的債權或理財產品一樣，它讓用戶存入加密貨幣來獲取利息收益。

Earn 計劃於 2021 年首次推出，讓客戶透過將加密貨幣存入 Gemini 的計劃來賺取高收益。Gemini 隨後透過 Genesis Global Capital 將這些加密貨幣借給機構借款人。

然而，2022 年 11 月，Genesis Global Capital 暫停的發放收益和贖回，導致 Gemini 暫停了 Earn 計劃的提現。隨後，Genesis 於 1 月在曼哈頓聯邦法院申請了第 11 章破產保護。

上週，紐約州檢察長宣布與 Genesis 達成 20 億美元的和解，以償還被詐騙的投資者。才讓 Gemini Earn 得以落幕。

台灣呢？Steaker 未遭起訴、賠償至第二階段

同樣受到 FTX 影響導致無法出金的台灣數位資產理財平台 Steaker，目前其補償計畫進行至第二階段 (2024/4)，發出 219,100 USDC。近期，FTX 已宣布可獲得超額賠償 118%，目前 Steaker 尚無相關公開對應資訊。

用戶個案還款 19%

據鏈新聞調查之用戶個案，截至目前為止已還款 19%。

(FTX 還有 9%利息可以領，五萬美元以下債權人將在60天內收到可索賠金額的118%)

Steaker 未遭起訴，創辦人有望聲請國賠

此類理財產品在台灣曾受到「吸金」疑慮之討論，各交易所也紛紛停止債權產品之公開營運。Steaker 創辦人在案發之際曾遭到聲押禁見，後續羈押 51 天，最終在 2023 年 2 月以新台幣 300 萬元交保。

(違法吸金數億，Steaker創辦人聲押禁見；職籃P. LEAGUE+宣布終止合作)

此案截至目前為止仍未起訴，根據刑事補償法第一條「因行為不罰或犯罪嫌疑不足而經不起訴處分或撤回起訴、受駁回起訴裁定或無罪之判決確定前，曾受羈押、鑑定留置或收容」，將可以申請國賠。

目前 FTX 表示可以完全賠償，端看 Steaker 當時操作的用戶資產有多少比例是「非穩定幣」，可能遭受低額清算價影響之外，穩定幣資產應也要能連本帶利奉還。