台新金控展示企業客戶使用的擬真智能客服助理，使用者能用語音的方式詢問企金服務問題，擬真客服助理則會以語音和文字方式進行回覆。

 中信金控   AI客戶助理 

中信金控展示結合GenAI技術的ATM，還有能以對話提供投資建議的AI客戶助理

去年底，中信對外展示了以GPT模型打造的AI智能助理，能提供財富管理建議和信用卡產品諮詢服務，是由中信內部團隊自行研發的生成式AI應用。

當時，現場展示的AI助理僅能讓民眾以選項來獲得理財建議，時隔一年，中信在今年臺北金融科技展展示的AI客戶助理功能升級，不僅能透過對話了解客戶投資習慣，還能根據客戶需求生成個人化投資報表。

此外，中信也在今年臺北金融科技展展示結合GenAI技術的ATM，使用者只需透過行動裝置語音指令即可完成提款。

中信金控展示AI客戶助理，能提供理財建議。使用者可以用語音方式，敘述投資習慣和需求，例如，「我想投資100萬且可以忍受的虧算是20萬」，或是「比較偏好投資ETF」，以及「投資市場比較偏向臺灣或美國」，客戶助理會根據這些資訊，生成一張投資報表。接著，使用者也可以在投資報表上動態調整資產配置，了解符合自身投資條件的投資產品。

 玉山銀行   對話服務 

玉山銀行展示投資小幫手、信用卡推薦服務，以對話提供諮詢服務

今年初，玉山金正式推出多功能的生成式AI平臺GENIE，可透過API方式，將GenAI整合到不同的應用場景和內部系統中，讓生成式AI更容易落地到多種工作流程中。ˇ

在今年臺北金融科技展中，玉山銀行首度展出了對外服務的GenAI應用，分別是投資小幫手和信用卡推薦服務，前者能回應使用者輸入任何有關投資的提問，並提供商品推薦，後者是能針對使用者敘述的興趣、生活習慣，推薦適合的信用卡。

玉山銀行展示的其中一項GenAI應用，是提供信用卡推薦資訊。使用者可以輸入信用卡相關問題，例如，輸入「新戶辦哪張信用卡優惠最多？」信用卡推薦服務就會提供多項產品資訊。

 新光金控   生成式AI框架 

新光金控以影片形式展示GenAI應用，要以集團統一的生成式AI框架發展多項應用

新光金控在今年臺北金融科技展中，以影片demo形式展示多項實驗過的生成式AI應用。新光人壽預計採用的應用包括AI商品助理和智能業務對練應用，前者能輔助業務員快速查詢、彙整商品資訊，後者則提供兩項功能，一項是讓新人業務員與虛擬客戶進行銷售演練，另一項是針對招募新人業務員的常見問題，提供建議，提高人員的招募能力。

在生成式AI策略發展上，新光金控預計採用聯發科技的生成式AI服務框架，輔助集團發展多項生成式AI應用。

新光金控在臺北金融科技展上展示未來預計採用的生成式AI框架，未來預計以統一框架輔助集團發展GenAI應用。

 國泰產險   保險異業合作 

國泰產險展示業界首創點數繳保費服務，為保險異業合作試辦案

為促進保險業發展生態系，今年初，金管會放寬保險異業合作範圍，開放保險業能與具金融科技專業的業者合作辦理創新型保險商品。在今年臺北金融科技展中，國泰產險展示了一項保險異業合作的試辦案，能運用點數來折抵保費。

在這項試辦案中，使用者只需在會員中心完成綁定，就能在繳交汽車險和旅遊險保費時，使用小樹點折抵費用。另外，國泰產險也與PayEasy合作，讓與PayEasy合作的企業員工可採用保險票券來折抵保費。

國泰產險在臺北金融科技展中，展示以點數折抵保費的試辦案，為業界首創的服務。

 金融聯合實證   聯合學習 

多家業者合作以聯合學習發展打詐，八間金融業將在明年3月採用聯合學習精進的防詐模型

自去年推出綠色金融科技的主題式推廣活動，金管會今年選定金融防詐主題，希望提升金融機構在偵測、防範及應對詐騙案件的效率。值得一提的是，在今年金管會舉辦的聯合實證中，多家業者看上聯合學習技術，合作以聯合學習提升打詐能力。例如，以臺北富邦銀行為首的鷹眼識詐聯盟，集合八間金融業者以聯合學習精進模型。

在實證成果發表會上，富邦金控副總經理蔡佩玲表示，預計明年3月，參與實驗的八間金融業，會正式採用以聯合學習精進的鷹眼模型。

在金管會防詐主題式推廣成果發表會上，富邦金控副總經理蔡佩玲透露，預計明年3月，參與聯合實證的八間金融業者，會正式採用經過聯合學習精進的防詐模型。

 金融科技趨勢   Chris Skinner 

金融科技趨勢發展評論家Chris Skinner：高層管理者需深入了解技術，才能成功推動銀行走向數位化

在臺北金融科技展中，金融科技趨勢發展評論家Chris Skinner以視訊預錄形式，分享自身對金融業發展數位業務的看法。Chris Skinner指出，從傳統金融走向數位金融，銀行的角色，不僅是提供數位服務，而是要建構一個以數位業務取代實體業務的商業模式。他強調，「銀行的角色是管理合作夥伴生態系，透過平臺提供好的客戶體驗。」

不過，要做到這點並不容易，因為，「大多數金融業的管理者不夠深入理解技術。」Chris Skinner繼續說道：「銀行高層中是否有任何人了解如何在平臺上管理合作夥伴網路？如果沒有，您需要聘請這樣的人才。」

金融科技趨勢發展評論家Chris Skinner認為，傳統金融業走向數位金融的關鍵，是在銀行高層中，需要有了解如何在平臺上策劃合作夥伴網路的人才。

其他重要金融科技新聞：

• TWQR目前已累積約13萬日、韓特約商店
• 臺灣金融研訓院研究，傳統AI技術和生成式AI技術將是銀行業未來三年重點發展技術
• 華南銀行也開始在內部發展生成式AI應用，一站式知識管理平臺已完成第一階段上線
• 「金融Fast-ID驗證轉接中心」預計明年6月上線

攝影、／李昀璇

：iThome整理，2024年11月