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探索新資產的挑戰：高淨值人士想投資虛擬資產，卻遭遇重大障礙

高淨值資產人士 (High Net Worth Individuals, HNWIs) 一直以來是金融市場的核心參與者。他們的投資習慣通常圍繞專業的財務顧問服務，享受量身定制的資產配置建議、嚴謹的風險管理方案，以及豐富的市場洞察支持。這種依賴專業的模式，讓他們在傳統金融市場中運籌帷幄，游刃有餘。

然而，當新興的虛擬資產市場快速崛起，越來越多的高淨值人士開始對這個充滿潛力的領域展現興趣。他們渴望參與數位貨幣、NFT、區塊鏈生態投資等帶來的高回報機會。然而，問題隨之而來：虛擬資產市場的專業門檻過高，而傳統的財務顧問往往缺乏相關專業知識與資源，無法為客戶提供深入的建議。對於習慣依靠專業指導的高淨值人士來說，這無疑成為進入這個市場的一大障礙。

結果是，他們經常選擇觀望，甚至完全放棄這些新興機會，將資金保留在熟悉的傳統市場中。這不僅限制了他們的投資選擇，也讓虛擬資產市場失去了一批潛在的重要參與者。

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針對這樣的痛點 推出了一項名為「Binance Wealth」的創新服務，旨在填補傳統金融與虛擬資產市場之間的專業落差。不僅如此，這項服務還為財務顧問提供了新的工具，協助他們提升服務能力，打破虛擬資產投資的壁壘。

鏈新聞在杜拜幣安區塊鏈週 (BBW) 專訪 Head of VIP & Institutional – Catherine Chen，深入了解 Binance Wealth 如何改變這個市場格局，為高淨值人士帶來新的投資契機。

比特幣 ETF 殺入華爾街，開啟新資產類別投資興趣

Catherine Chen 表示，比特幣現貨 ETF 的推出在虛擬資產進軍傳統金融市場中扮演了至關重要的角色。2024 年，以 BlackRock 等金融巨頭發行的比特幣現貨 ETF 為代表，這些產品已迅速吸引了大量資金流入並改變了市場的投資格局。

根據最新數據 (11/27)，比特幣現貨 ETF 的累計資金流入已超過 303.8 億美元，12 檔 ETF 總計共有 1043.2 億美元規模，其中 BlackRock 的 IBIT ETF 總資產達到 480.3 億美元，成為市場領頭羊。

Binance Wealth 的負責人 Catherine Chen 表示，比特幣現貨 ETF 不僅為虛擬資產市場注入了信心，也通過這些傳統金融產品讓更多投資者熟悉並接受這一新興資產類別。

舉例來說，Fidelity 發行的 FBTC 現貨 ETF，僅一天的資金淨流入便達到 4024 萬美元，顯示了高淨值投資者對該類產品的強烈興趣。

Catherine Chen 告訴我們在比特幣現貨 ETF 推出後，儘管大型機構會限於外部條件與監管環境制約，但高淨值投資者依然展現出高度自主性。他們擁有靈活的資本分配能力，對虛擬資產的興趣不斷增長。

Catherine Chen 指出，過去當這些高淨值人士向理專提出購買加密貨幣的需求時，傳統金融體系的限制讓理專只能被動建議客戶自行學習，或自己研究後再反過來指導客戶，這種高摩擦成本嚴重阻礙了投資進程。

為了解決這一問題，Binance Wealth 構建了一套完整的基礎設施，讓理財專員能無縫引導其客戶進入 Binance 平台，獲取全面且專業的虛擬資產投資顧問服務。這種模式不僅降低了投資的學習門檻，還讓理專能擴大其服務範圍，同時從中獲得中介報酬。正如 Catherine Chen 所言：「不必總想着重新發明輪子（Reinventing the wheel）。許多在傳統金融中成功的模式完全可以移植到加密貨幣領域。」

隨著比特幣現貨 ETF 繼續推動市場的教育與認知，虛擬資產投資正逐步融入高淨值人士的核心資產配置策略。這不僅是一次技術創新，更是傳統金融與新興市場的一次深度融合，對虛擬資產市場的未來發展具有深遠影響。

Binance Wealth：高淨值人士的加密投資橋樑

與 Catherine Chen 對談中得知，Binance Wealth 是一個專為財富管理專業人士設計的平台，目的是協助他們為高淨值客戶提供加密貨幣投資機會。Binance 的顧問服務將涵蓋從加密資產的入門到高端交易工具，滿足客戶的多元化需求。透過 Binance Wealth，財富管理人員可以為客戶開啟探索虛擬資產的全新旅程，並在傳統資產配置外增加新的增值機會。

不僅如此，Binance Wealth 為客戶提供了深度的流動性，確保交易執行的高效與精準。這種市場優勢讓財富管理專業人士能夠為其客戶提供更具競爭力的交易選項，降低投資成本並提升交易效率。

Catherine Chen 表示，有興趣成為 Binance Wealth Partner 並具有當地合規財務顧問資格的從業人員都可以到 Binance 申請企業帳號，並且帶領其客戶協助開啟虛擬資產投資的旅程。據了解，高淨值人士可以直接或間接地與 Binance 帳戶接觸，一是逐筆授權由理財專員協助進行現貨交易或是質押理財等操作，二是在確認同意授權代理下，由理財專員代操資金。

Binance Wealth 配備直觀的客戶管理儀表板，幫助財富管理人員全方位掌握客戶的投資狀態。無論是監控投資表現、分析交易數據，還是提供建議，這些工具都能協助財富管理人員提升服務品質。此外，該平台提供量身定制的支援服務，包括專屬經理與快速響應的技術支持，確保客戶享受無縫的投資體驗。

Binance Wealth 是專為財富管理人員量身打造服務

Binance Wealth 的目標用戶是擁有投資諮詢或資產管理服務牌照的專業財富管理人員。為了確保合規性和服務質量，只有透過 Binance KYB (了解你的業務) 流程並符合資格的管理人員，才能獲得該平台的完整訪問權限。

據鏈新聞了解，目前世界上沒有針對加密貨幣投資相關的投資顧問執照，擁有傳統金融投顧執照的財富管理人員是否能適當管理這項投資呢？對此，Catherine Chen 表示，確實這個新資產類別，監理單位仍沒有發展出相關的資格，Binance 只能按照當前最合規的標準來要求，未來若有新的資格出現，Binance 也期待能夠跟進。

在合規與創新之間找到平衡，為高淨值人士開啟虛擬資產投資之門

Binance Wealth 的誕生代表了虛擬資產市場向主流金融生態的一次重要融合。透過結合深度流動性、專業支持以及合規措施，將在高淨值人士與虛擬資產投資之間搭建了橋樑。Binance 不僅致力於降低進入門檻，還為財富管理人員提供了強大的工具與服務，幫助他們解決傳統金融體系在面對新興市場時的種種掣肘。

更重要的是，Binance Wealth 在創新與合規的對立中找到了平衡。它既能讓財富管理人員引導客戶安全地進入虛擬資產世界，又能確保操作符合當地監管要求，減少潛在的法律與市場風險。正如 Catherine Chen 所言：「不必重新發明輪子」，Binance 的努力表明，許多傳統金融的成功模式完全可以被無縫移植到虛擬資產領域。