隨著馬耳他幾乎不斷受到監督以遵守全球金融政策，它一直希望確保遊戲運營商盡自己的一份力量。Glitnor Services Limited是最新面臨馬耳他金融監管局（FIAU）處罰的機構。那是在金融監管機構仔細研究了該公司如何組織其參與者委托的資金之後。

日落時分的瓦萊塔天際線，有加爾默羅會教堂圓頂和聖保羅大教堂。馬耳他的金融監管機構以六位數的罰款打擊了一家遊戲公司，該公司表示不值得罰款。（圖片：Alamy）

在某些情況下，Glitnor未能在法律規定的30天內獲得球員身份和居住地址的必要證據。這只是FIAU認為它已經發現的問題之一。

結果是，由於監管機構聲稱違反反洗錢（AML）政策，該公司被處以236,000歐元（257,476美元）的巨額罰款。Glitnor不同意評估，並正在考慮上訴。

太多的違規行為

FIAU提供了一長串被指控的違規行為，這些違規行為使Lucky Casino背後的公司Glitnor和其他公司處於不利的眼光中。除了身份驗證外，據稱該公司的內部協議還不足。

它沒有包括向客戶索取有關其財政資源的相關信息的強製性做法。Glitnor也沒有對存款進行風險評估，特別是當它們達到超過2000歐元（2,182美元）時。

監管機構指出，一名新用戶在九天內進行了一系列交易，總額超過3000歐元（3,273美元）。值得註意的是，在此期間，客戶連續兩天存款800歐元（872.80美元）。

這些背靠背的存款應該觸發警報，讓Glitnor更仔細地查看客戶的活動。然而，根據FIAU的說法，它沒有。

Glitnor的疏忽是顯而易見的，盡管它認識到一個可能的警告信號，但它在六個月內未能充分照顧客戶的賬戶。在此期間，客戶在不到八個月的時間內存入了35,000歐元（38,185美元），隨後提取了25,000歐元（27,275美元）。

FIAU強調的另一個案例涉及一名客戶，他在13個月內存入了61,942歐元（67,578美元），並遭受了12,040歐元（13,135美元）的損失。然而，Glitnor忽略了進行必要的驗證過程，以確定客戶提供的資金來源。

此外，該公司從客戶持有的預付卡中獲得了12,100歐元（13,201美元），該預付卡隨後在三個月內沒有提取任何資金。它從未進行過調查以確定資金來源，這增加了FIAU的違規行為清單。

Glitnor駁斥了索賠

Glitnor在其正式回應中強調，它進行全面的球員審查。這涉及使用統計分析和特定於玩家的見解來深入了解每個客戶的預期績效水平。

FIAU承認該程序是充分的，但表示在違規時它並不存在。因此，它得出結論，Glitnor違反了規定。

然而，該公司仍然認為罰款是非法的。在回復中，它指出，FIAU的結論考慮到了2019年發生的活動。這是因為該公司目前的領導層正在收購該平臺，因此，它不應該承擔責任。

Glitnor尚未用其論點說服FIAU。因此，它宣布將提出上訴，並且有一個法律先例來支持它。

此前，FIAU對遊戲行業內外的不同公司發動了攻勢。它指責他們違反了反洗錢程序，但他們進行了反擊。

在馬耳他法院打架時，包括一家銀行在內的這些公司贏了。他們成功地辯稱，監管機構的行為違憲，因為他們沒有賦予被告審判權。Glitnor可能會得到同樣的判決。