开店铺：以亏钱为由合法跨境调款
据新加坡《联合早报》报道，8月16日，10名原籍中国福建的男女在伪造文件和洗黑钱罪名下被逮捕后，警方发布多张起获的豪华汽车、名表、大叠现金，加上名酒、首饰、潮玩积木熊等照片，让人瞠目结舌。各媒体铺天盖地跟进报道，爆出这些“福建帮”在新加坡奢华至极的生活。
“金碧辉煌！”问曾在去年踏入“福建帮”圣淘沙一栋洋房的线人A，感觉如何，他用了上述这四个字。
“屋内的摆设都很名贵，小用品、地上的玩具车也全是名牌货。连拖鞋都是爱马仕的。
网上搜查，一双爱马仕拖鞋，要价都在1000元以上。
根据线人A，包括乌节路和市区甲级购物商场的一些店面，月租几万元，卖小玩意儿，店铺空荡荡，“根本不像在做生意。”
线人A说，很多人误解，以为洗黑钱必须靠做生意“赚钱”，然而，“其实也要做点亏本生意，掩盖一下，作为调度资金到新加坡的合法理由。”
他解释，中国个人跨境汇款有限制，一些人就利用公司调钱。“黑帮分子可通过文件，说需要调动资金，资助本地的亏本生意。他们会用各种途径，找漏洞钻，把黑钱转到这里。”
他举包括乌节路和市区甲级购物商场的店面为例说，每月租金要几万元的店铺，有人一签就两三年租约。“好一些都在卖小玩意儿，能赚多少？还租金都不够。”
线人A不便提供店面名字，只建议有心人去看一下，“那种店铺空荡荡的，根本不像在做生意”。
他也提到新冠疫情期间，一家饮食店却逆流扩充，增多四五个店面。
“那时许多生意都关门，唯独这家在扩充，而且它还不做线上生意，全部实体店，你不觉得奇怪吗？”
线人A说，捞偏门的也爱投资一些正规公司，尽量让自己看来很正当。“一些尤其爱投资教育相关行业，因为形象很纯洁。”据他所知，富豪会直接找教师，出资让他们经营。
带百万黑钱上赌场漂白 各开夜店彼此消费“回敬”
另一“好用”的洗黑钱途径是上赌场。
线人B解释，带100万元去赌场，找一些人“各分几万元帮忙赌，即使最后输20万元，带回的80万元就洗干净了。”
线人B是房地产经纪，承办过中国富豪房地产交易买卖，数年来，他观察一些中国富豪在本地经营公司的情况，指捞偏门的也通过夜店生意洗钱。
“基本上，这些人相互支持夜店生意。今天你带兄弟到我的夜店消费，明天轮到我带兄弟回敬支持。一晚消费至少数万元，再平常不过。”
曾经积极参加社团活动的线人A，数年前已经不参与其中了，因为他知道一些内幕，即几个社团组织都被包括“福建帮”的中国富豪“渗透”了。
他坦言，现在的一些组织变了样，“组织注明是某省、某地区，但会员和服务对象都不属于该省或该地区了”。
他指出，参与的社团以前有条规，会长等须通过会员投选，“如今捐个几万元，就可以得到‘名誉会长’的头衔”。
房产为洗钱工具之一 若有可疑交易经纪须通报
只需一支会计师和律师组成的“好团队”做好账面功夫，非法行径就可以瞒天过海了。
线人B指出，房地产是较方便的洗黑钱工具，“买豪宅除了给自己享受之外，待豪宅升值还能脱手赚钱，到时从买家拿到的钱，就是干净的钱了”。
他说，按条例，房地产经纪如果发现有“不寻常的巨额交易”，或客户以大笔现金付款，必须通报公司或新加坡金融管理局，但“巨额交易”并没列明实额，条例有点模糊，得由经纪自行判断。
“一些同行为了丰厚佣金，不会这么做。一旦惊动金管局，除了可能无法完成交易，客户也会怪罪。”他坦言，房地产经纪很难做“把关者”。
“一般经纪不想得罪客户，是不会问客户：你的钱从哪儿来的？”
线人B也透露，类似“福建帮”用大笔现金买房子的现象，其实不新，过去几年时有听闻。
“全部都靠paper work（表面纸上运作）。遇到银行询问资金来源，只要假账做得美，就可以骗过。”
他也留意到，用现金付款的富豪，不会只找一家房地产公司处理交易。“他们会找几家，以便分散注意力和风险。即使是律师事务所，也找小型的，因为小型律师事务所较没能力做全面的背景调查。”
线人C说，这些富豪的司机多数是马来西亚人，月薪介于4100至4300元。司机分两班制，早班负责接送孩子到国际学校或幼儿园，或参加增益课程，晚班司机则负责载送老板应酬。
根据司机所言，这些老板也请大学毕业生当助理，协助处理英文文件，包括准备支票。
另据了解，这些富豪老板出手阔绰，知道司机生日，会打赏1000元红包，连司机的孩子生日，也照打赏千元。
除了司机，担心个人安危的“福建帮”也聘有保镖，以及打点一家老少需求的生活助理。
线人B也说，警方起获的那些数不清的百元钞票，充其量只是他们的小额零花钱，“他们常常需要很多这样的‘小额’钞票，打赏用的”。
文化层次不同 不与本地中国人打交道
“福建帮”有自己的小圈子，不跟本地来自其他省份或城市，比如江苏、上海等的中国人打交道。有人说，这是因为文化层次不同。
线人A认为，那是因为“捞偏门的江湖味重，多数较没有文化。”
他说：“福建帮”跟本地人熟悉的“阿明”“阿成”相似，一眼就辨认得出，“他们的名车，选的都是不反光的哑色（matt），颜色喜好也奇特，例如绿色、黄色。”
另一经常出入圣淘沙俱乐部的专业人士，也常看到停车场停放多辆马赛地和劳斯莱斯。
“劳斯莱斯的颜色配搭很奇怪，黑色配粉红色。车牌多数是单号或重叠号，那种让人一看就会说‘哇，车牌很美’的号码。”
她说，看得出车主都是外国华人，“他们是整票人出现，非常炫。全身上下，包括高尔夫球杆等都是名牌货。”
收藏家：百支威士忌属库存不算收藏
警方日前发布了一张在“福建帮”家里起获的威士忌、白酒和雪茄的照片。本地一名拥有30年收藏威士忌酒经验的资深藏家指出，照片里有不下100支麦卡伦（Macallan）威士忌酒，这批酒算不上稀有和罕见，也完全不像是一个威士忌酒收藏家的收藏。
他认为这些酒就是主人买来平常喝的。他笑着说：“这是一个威士忌存储室，不是什么收藏。因为看遍整个酒架，就只是看到一个‘贵’字而已，看不出收藏者的收藏偏好和个性。再不然，就是这个人只是喜欢喝一种威士忌。”
根据《联合早报》向一名曾为本地中资富豪打理生活琐事的管家处了解，她老板的精品酒，都是“打飞的”（指乘飞机出行）携带回来的，或让进口商成批从海外进口到新加坡。
管家笑着说：“世界这么大，选择这么多，价钱又根本不是问题，他们怎么可能只在新加坡买酒呢？”
