据尼日利亚媒体 Premium Times 报导，该国央行 (CBN) 指控交易所币安在未经许可及获得监管批准的情况下进行银行及金融机构业务，具体包括法币兑换及 P2P 市场服务。

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币安遭指违法营运银行业务

报导指出，尼日利亚央行 (CBN) 副行长 Olubukola Akinwunmi 于上周五的法庭上作证，声称币安的存提款交易及其他金融服务，应仅限银行及经授权的金融机构才得以提供。

未经许可的货币兑换

首先，经济及金融犯罪委员会 (EFCC) 及 CBN 支付及监管政策主管 Ekele Iheanacho 便表明，相关单位并未向币安颁发任何允许其于该国营运的许可证：

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我们通常会监控当地支付提供商的活动，而在此时注意到，币安提供了一个让用户交易虚拟资产的平台。

他声称，有许多当地民众利用支付系统进行转帐、付款、以及兑换当地法币奈拉 (NGN) 与美元：

然而，一是这些交易者通常使用虚假身分进行交易，二是币安也并没有得到 CBN 的授权进行该业务。

并补充，「仅有 CBN 及授权交易商得以进行法币兑换服务，而交易本身也违反了金融交易中须披露真实身份的法律。」

对此，币安也在今年 2 月面临监管争议时，随即宣布退出在该国的法币兑换服务。

P2P 市场

另外，Akinwunmi 也提到了币安的 P2P 市场，强调该公司无权进行相关业务：

买家将奈拉转移至卖家的银行帐户，并在平台上确认交易，促使两人能够直接通过双方议价，来交易各国法币或加密货币。

同样地，币安早在今年稍早便关闭了针对当地用户的 P2P 买卖功能。

目前，法庭将休庭至 7 月 16 日，届时将再进行交互诘问。

尼日利亚大动作封锁加密货币

此前，尼日利亚当局曾指控币安涉嫌操纵汇率、积欠税务以及参与洗钱，求偿百亿美元并拘留其两名高管。

(尼日利亚拟封杀加密货币交易所：严重操纵当地法币汇率，奈拉日内暴跌 28%)

作为大动作监管加密产业的手段之一，该国当局也要求包括 OPay、Kuda Bank 及 PalmPay 等当地多间银行及金融科技公司，停止与加密货币相关业务交互，否则将遭到制裁。

当地最大的商业支付平台 Moniepoint 也在今年 5 月通知其用户，呼吁不要在其 App 中使用曾经进行过加密货币交易的帐户，以免惹上麻烦：

根据 CBN 法规，我们将关闭任何从事加密货币交易的帐户，并与当局分享他们的详细信息。

面对尼日利亚严格的监管态度，国际货币基金组织 (IMF) 先前则建议该国，在其当前面临经济风险的情况下，落实加密产业的反洗钱机制并进一步开放发展，将有助于帮助当地经济成长。

(IMF 建议尼日利亚当局将加密交易所纳管并落实反洗钱，而非严格封杀)