自 2019 年起，金融行动特别工作组 (FATF) 将其全球反洗钱及打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 标准延伸至虚拟资产 (VAs) 和虚拟资产服务提供商 (VASPs)。为了加强第 15 号建议（R.15，即 VA 与 VASP 洗防规范）的实施，FATF 于 2023 年 2 月采纳了一份路线图。 FATF 发布报吿，对 FATF 标准在虚拟资产和虚拟资产服务提供商上的实施情况进行了第五次针对性审查，并更新了该领域的新兴风险和市场发展情况。

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全球实施相当落后：75% 司法管辖区都没做好

尽管一些司法管辖区在导入相关法规方面取得一定进展，但全球范围内的实施仍然落后。根据 2024 年的调查结果，仅有少数司法管辖区在 R.15 的实施上有显著改进。调查显示，截至 2024 年 4 月，130 份FATF互评和跟进报告已完成并发布，其中 75% 的司法管辖区在 R.15 的实施上仅部分或完全不合规。

风险评估与监管进展

2024 年调查显示，29% 的受访者尚未进行虚拟资产风险评估，75% 的司法管辖区未进行充分的风险评估。此外，27% 的受访者尚未决定如何监管虚拟资产服务提供商 (VASPs)。即使在那些已决定监管方式的司法管辖区中，60% 允许 VA 和 VASP 运营，14% 则选择部分或完全禁止。

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旅行规则实施困难

旅行规则（Travel Rule）旨在追踪虚拟资产交易，但全球实施仍然不足。调查显示，近三分之一的受访者尚未通过实施旅行规则的相关立法，即使在那些已通过立法的司法管辖区中，监管和运行仍然较低。

(日本6/1起交易所需遵守「旅行规则」，非托管钱包同样需调查)

(韩国交易所Coinone旅行规则政策：不得外转至无KYC地址，MetaMask地址恐无法收币)

FATF：虚拟资产滥用情形依旧

虚拟资产继续被用于支持大规模杀伤性武器的扩散，以及被诈骗者、恐怖组织和其他非法行为者利用。北韩持续通过偷窃或勒索虚拟资产，并使用越来越复杂的方法洗钱。恐怖组织，特别是亚洲的 ISIL 和叙利亚的团体，经常使用稳定币和匿名加密货币。

私营部门对非法行为的应对

在 FATF 的虚拟资产联系小组 (VACG) 接触中，私营部门回报了市场发展情况，包括稳定币在洗钱、恐怖融资和扩散融资中的使用增加，以及去中心化金融 (DeFi) 的持续黑客攻击。一些司法管辖区在风险缓解措施方面取得了进展，例如引入针对稳定币服务提供商的 AML/CFT/CPF 要求，并对 DeFi 安排采取监管和执法行动。

FATF 的结论与建议

尽管一些司法管辖区在引入反洗钱法规方面取得了进展，但全球实施仍然滞后。本报告指出了需要改进的关键领域，并为公私部门提供了建议，以支持R.15的全球合规。

这些发现表明，全球仍需努力加强虚拟资产和虚拟资产服务提供商的监管，以确保金融体系的安全性和完整性。FATF 将继续提供支持和指导，以促进各国的合规进程，并计划在 2025 年更新相关数据。