金融监督管理委员会证券期货局今日公布了对王牌数位创新股份有限公司 (ACE 交易所) 的处分结果，因该公司违反多项洗钱防制法规及个人数据保护法规定，遭处以新台币 152 万元的罚锾。

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金管会：检查发现违规

金管会证期局表示，在 2023 年 11 月，金管会对王牌数位创新股份有限公司进行了防制洗钱及打击资恐作业的项目检查。检查结果发现该公司在多方面存在违规行为，显示出其未能符合相关的法律规定。

客户审查不严格

金管会证期局认为，王牌公司在客户审查方面未能确实对高风险客户进行强化审查措施，也未能充分了解创建业务关系的目的及性质。此外，该公司未能完整辨识和验证客户身份，对法人客户的实质受益人也未能确实辨识，且未能审慎评估提高客户风险等级的必要性。

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交易监控不力

在交易监控方面，王牌公司未能根据客户的洗钱风险等级设置不同的监控门槛值，对可疑交易警示的处理状态也未能确实记录，对同一客户的可疑交易警示调查记录亦未完善。此外，该公司未能充分了解客户资金的来源及去向。

纪录保存不足

王牌公司在纪录保存方面存在多项不足，包括未能完整保存为客户办理虚拟资产移转的外部发送方钱包地址数据，与客户往来及交易的纪录凭证。对于金管会的查核，该公司也未能提供虚拟资产的移转数据。

个资管理不当

此外，王牌公司将客户个资留存于外部公司的系统中，未有适当的安全措施，进一步加剧了其违规情节。

金管会对 ACE 处分结果

金管会表示，根据洗钱防制法第 5 条第 2 项、第 6 条第 5 项、第 7 条第 5 项、第 8 条第 4 项及个人数据保护法第 48 条第 2 项的规定，金管会对王牌数位创新股份有限公司处以新台币 152 万元的罚锾，以示惩戒。

台湾洗防法下对交易所的裁罚：杀鸡儆猴

此处分案强调了金融机构在防制洗钱及保护个人数据方面的重要性。金管会呼吁所有金融机构加强内部控制及遵守相关法规，以维护金融体系的安全和稳定。

从对 ACE 的裁罚理由中可以看出，金管会已经在用国际标准看待国内 VASP (虚拟资产服务提供商) 的内控机制，溯及过往可能许多业者皆容易产生缺失，台湾的虚拟资产监管可说是更进了一步。