英国金融行为监管局 (FCA) 在 25 日的新闻稿中指出，将因未落实反洗钱措施，对 Coinbase 旗下支付公司 Coinbase Payments 开罚 450 万美元。

(FATF 虚拟资产反洗钱标准进展报告：75% 司法管辖区都没做好，犯罪滥用猖獗)

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Coinbase Payments 遭 FCA 裁罚 450 万美元

FCA 表示，美国交易所 Coinbase 子公司 Coinbase Payments Limited (CBPL) 因反洗钱措施不足，开罚 350 万英镑 (约 450 万美元)。

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据悉，该公司主要为英国客户提供在 Coinbase 内部及相关应用中，加密资产的交易与传输服务：

CBPL 并不直接参与加密货币的交易，但充当加密货币的交易中介商及管道，然而该公司尚未就此业务进行注册。

FCA 指出，该公司于 2020 年 10 月与其签订了自愿要求 (VREQ)，作为落实反洗钱措施的一环：

即便如此，CBPL 仍向 1.3 万名高风险客户提供电子货币服务，其中 31% 用户存入了约 2,490 万美元，然后通过其他 Coinbase 服务运行了价值约 2.26 亿美元的加密货币交易。

FCA 执法及市场监管运行董事 Therese Chambers 强调，像 CBPL 等加密公司需要有强而有力的金融犯罪防堵手段：

与加密货币有关的洗钱风险相当常见，相关企业则必须严正看待，而 CBPL 的反洗钱措施存在重大缺陷，并一再违反要求。

Coinbase 回应：无意违反、欢迎监管

对此，Coinbase 则在博客声明中回应，该公司一直都致力于合规：

CBPL 自 2017 年起被 FCA 授权为「电子货币机构」，向当地用户提供电子货币及支付服务，而并没有被授权进行「加密资产交易」。然而，我们确实在 2020 年至 2023 年内无意间接纳了一些被分类为高风险的客户。

并补充，「那些高风险用户仅占总用户的 0.34%。」

此前，币安等诸多加密货币交易所也曾因防堵洗钱不力而遭到裁罚，甚至入监服刑。

(币安创办人赵长鹏 (CZ) 已向联邦监狱报到，展开四个月刑期)

FCA 首次援引 2011 年《电子货币条例》裁罚

据悉，这是 FCA 首次根据 2011 年《电子货币条例》对加密企业采取执法行动，而由于 CBPL 同意就此指控达成协议，FCA 也同意依法减免该公司 30% 的罚款。

不过，FCA 的加密监管一直都以严谨著称，从公布加密公司广告行销指南，到推动稳定币监管计划，可以说是不遗余力。

(剑指加密 KOL！英国监管机构 FCA 二度警告迷因宣传图文：违法得处2年监禁)