韩国于今年 6 月 25 日通过了《虚拟资产用户保护法》的运行条例，该条例于 7 月 19 日正式生效。而正逢亚洲最大区块链活动之一的韩国区块链周 (KBW) 正在首尔特别市广津区盛大举办，韩国当局正在实施该条例的首次执法行动。据了解首波行动已有六间公司列入调查，其中包括当地最大交易所 Upbit。

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韩国监管：交易所七成放冷钱包，内线交易将有刑责

据当地媒体报导，韩国的主管机关金融监督院正在进行《虚拟资产用户保护法》生效以来的首次合规检查。由于《虚拟资产法》仅规范基本规定，因此检查会针对机构本身的自律规范。而首波合规检查的对象包括 Upbit、Bithumb、Coinone、Gopax、Korbit 等交易所及托管机构。

根据金融监督院 9 月 2 日公布的《下半年虚拟资产业务检查操作计划》，将对国内主要虚拟资产业者遵守法律的情况进行检查。检查对象的选择上将考虑该企业的业务对市场的影响以及企业的用户保护程度来选择检查目标，简而言之就是从市占率高的及合规程度较差的开始着手。

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计划中也提到考虑到监管过程中发现的异常问题，将选择两家韩元交易所作为检查对象。计划也提到由于发现部分企业财务状况不佳、与虚拟资产存储相关的内控存疑且存在对用户造成损害风险，也会自此选择三个代币市场交易所和一个钱包/存储公司。

检查项目着重法遵，预防性检查与公平交易

而计划也揭露主要检查项目有三项：

1. 检查用户保护制度，包括虚拟资产法遵状况
2. 对较高风险的企业进行预防性检查
3. 检查不公平交易相关法规的运行情况等。

细节来说，官方着重于审查用户资产存储和管理的合规性。也计划检查与银行等管理机构签订管理合约的内容，以及存款使用费的合理计算和支付情况。以及检查用户虚拟资产的实际持有情况、用户资产与交易所资产是否分离管理、冷钱包分类管理是否充分等。

保险、资产储备和维护交易记录，履行对黑客等事件责任也都是检查重点。此外也视图内部高级主管和员工追求自身利益等内部规定的反思和运行是否充分，是否存在破坏市场秩序的行为。