美国证券交易委员会 SEC 于 9 月 3 日指控一名加州企业家 Maria Dulce Pino Dickerson 及其加州的公司涉嫌通过发行证券诈欺投资人，从超过 130 名投资人手中募集约 700 万美元，并以美国菲裔族群为首要目标，而这为期 2 年多的诈骗诉讼案也在近日落幕。

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借助相同文化背景 博取信任并诱骗投资

根据先前 ABC 10 News 对此诈骗案受害者的采访视频，Dickerson 会借由强调与投资人同是菲律宾语用户、文化等背景来创建熟悉度，进一步取得信任并诱骗资金。

根据 SEC 的起诉书表示，从 2021 年 3 月到 2023 年 5 月，Dickerson 通过不实陈述，诱使投资人购买自家公司的股份。同时声称这些资金将用来向民事律师提供诉讼贷款，并强调自家公司将从最终和解或回收金额当中获得分润。

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「宣称每周高回报」募取资金私下挥霍

起诉书指出，Dickerson 向投资人承诺，每月可获得 10% 到 17.5% 的高额回报。事实上自家公司并未发放任何贷款，亦未进行其他业务或产生任何收益。反倒是 Dickerson 至少挪用了 250 万美元的投资资金，用于个人房地产、赌博、旅游及名牌精品等昂贵开销。

资金耗尽后另起炉灶，继续「空手套白狼」

起诉书进一步指出，Dickerson 利用公司新投资人的资金支付先前的投资人，试图维持这个诈骗循环。

而在 2023 年 5 月左右，当她的资金耗尽无法再支付自家公司的股东时，马上将公司关闭再另起炉灶，以类似的手法继续骗取资金。

SEC 提出诉讼，阻止诈骗行动

SEC 在加州东区联邦地方法院控告 Dickerson 与自家公司违反了联邦证券法的反诈骗条款。同时提出刑事指控。要求法院下达永久禁令并没收非法所得，需支付利息以及民事罚款。SEC 也要求法院对 Dickerson下达担任公司高管与董事的禁令。

预防诈骗犯使用相同文化「装熟诱骗」的应对措施

• 保持理性思考，即便诈骗犯有自己相同的语言和文化背景。

• 必须实事求是，请利用政府网站或第三方机构查证投资标的合法性及经营状况。

• 拒绝夸大的短期回报，合理的投资回报应基于市场行情，过度夸大往往暗藏风险。

• 避免感情用事，诈骗犯操弄情感，让你得到特殊的归属感及和信任，请保持警惕。

• 在进行重大财务决策之前，请向金融顾问、律师或相关专业人士咨询意见。