为了加强虚拟通货监管与打击诈骗，台湾金管会正逐步纳管虚拟通货事业，并已委外进行专法报告研究，预计本月底送至金管会。同时，虚拟通货公会也在加紧脚步制定自律规范，最快可望于 9 月底公布。据传，新规范将纳入与检警调联防机制，并对违反规范者最高可处新台币 50 万台币违约金。

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金管会渐进式监管，虚拟通货专法逐步成形

行政院已指定金管会为具金融投资或支付性质的虚拟资产主管机关，并采用渐进式监理模式。金管会于 2023 年第三季发布了指导原则，并督促业界于今年 6 月正式成立中华民国虚拟通货商业同业公会 (VASP 公会)。目前，金管会正协助业界制定自律规范，并计划最终朝向制定专法的方向前进。

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自律规范重点：防诈、反洗钱、保护消费者

虚拟通货公会的自律规范将锁定防制洗钱、打击诈骗、消费者保护及强化业者自身管理等四大重点，预计本月底完成规范草案并送交金管会核备，最快于今年第四季正式上路。这些规范旨在符合金管会对于阻诈、反洗钱及保护消费者权益的要求。

为了加强消费者保护，规范将对业者在契约订定、信息揭露及广告招揽等方面提出具体要求，并要求制定消费争议申诉处理进程。为了强化业者管理，规范亦要求业者创建资安措施、冷热钱包私钥管理制度，并将商品上下架审查纳入内控机制。同时，规范也明定客户资产与平台资产需分离保管，以配合洗钱防制法的相关要求。

VASP 业者纳入检警调联防机制

为了防止虚拟通货被诈骗集团利用，公会的自律规范也将纳入检警调联防机制，并配合《诈欺犯罪危害防制条例》（打诈专法）的要求。未来，虚拟通货业者将与检警调保持双向沟通，若业者发现可疑诈骗行为，可主动提供情资；反之，检警调若需业者协助调查，业者亦需配合。

违反自律规范最高罚 50 万台币

根据公会目前的研议，若业者违反自律规范，将面临新台币 5 万元至 50 万台币不等的违约金。此外，公会还可能要求业者注意改善、纠正、警告、限期改善，甚至对从业人员进行适当处分，如停权或撤销会员资格等。

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专法报告本月底送交金管会，最快 2025 年成法

除了虚拟通货公会自律规范预计于 9 月底完成外，金管会也将于 9 月底收到委外研究的专法报告，并计划于年底前提出专法草案。该草案将依进程进行法规预告及公听会，广泛搜集各界意见，并于 2025 年 6 月前报至行政院。

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