据报导，台湾虚拟资产服务业者 (VASP) 将面临新一轮的金检风暴。金管会计划在 2024 年第四季，针对多家虚拟资产业者进行防制洗钱项目检查，旨在加强对虚拟货币交易的监管，并确保法规遵循及风险控管是否到位。此次检查规模扩大，预计将锁定六家业者，较去年的四家有所增加。而去年被检查的四家业者，无一幸免皆查出缺失，并已受到不同程度的处罚。

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四大交易所金检皆有缺失！另外两家处分将公布

根据金管会的公告，去年接受检查的四家 VASP 业者均被查出存在洗钱防制等相关缺失。其中，ACE 王牌交易所因洗钱防制措施不力，被罚以 152 万台币，成为被罚金额最高的业者。币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。

据称，其他两家业者的处分案预计近期内公布。

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(金管会对 VASP 金检裁罚首例：ACE 王牌交易所洗钱防制缺失，处罚 152 万新台币)

(金管会对 VASP 金检裁罚第二例：币铼 Rybit 洗钱防制缺失，处罚 102 万新台币)

金管会 2022 年即锁定四大 VASP

金管会在 2022 年首次对虚拟资产业者进行项目金检，针对的四家业者交易量及保管客户资产规模占整体 95% 以上。

据称，这些业者提供纯在线交易服务，同时也为客户保管虚拟资产，业务范围广泛且便利性高，因此成为金检对象。金管会强调，这些大规模业者必须有更加完善的洗钱防制措施，以确保交易透明和合法。

金检揭露四大缺失：内控机制有待加强

根据去年项目金检结果，这四家 VASP 业者普遍存在四大问题。首先，未能妥善收集数据以辨识和验证客户身分，导致客户能在未充分审查下完成注册。其次，业者的客户风险等级评估、定期审查及可疑交易调查的内规不够完善，甚至未能有效运行。此外，对于高风险客户的定期审查亦未依规定落实，交易监控态样或门槛设置不当，导致可疑交易未能被及时调查处理。

金管会的检查报告已经提交至证期局，相关裁罚正逐步进行，其中两家已经处罚，另有一家仍在行政进程中，后续处分案即将出炉。

2024 年第四季项目金检：再度扩大范围

2024 年第四季，金管会将再次针对六家 VASP 业者展开项目金检。相较去年，检查对象增加了两家，反映出监管机构对于虚拟资产市场日益严格的监控需求。官员表示，现有 25 家申报法遵声明的业者中，金管会将逐步对大型业者进行全面检查，确保每家业者的法遵及洗钱防制措施到位。

(金管会预告「虚拟资产服务洗钱防制」新规：废除洗防声明，业者须在三个月内办理登记制)

登记制将上路，传 OTC 业者纷纷退场

金管会规划将废除洗钱防制法令遵循声明，并预期在明年激活登记制 ; 已完成洗钱防制法遵声明的虚拟资产服务商，需在登记制生效后 3 个月内向金管会办理登记，并在本办法生效后 9 个月内完成登记。未来登记业者的要求将更为严苛详尽，例如：虚拟资产服务商需依洗钱防制法、资恐防制法、VASP 登记办法以及虚拟通货商业同业公会自律规范创建内部控制与稽核制度，这对于现有的主要交易所来说，可能需要投入比当前更完备的法遵与法务人员 ; 然而，对于业务相对单纯的 OTC 币商来说，符合资格的成本将会更高，已传出许多业者出售或退场。