台新金控展示企业客户使用的拟真智能客服助理，用户能用语音的方式询问企金服务问题，拟真客服助理则会以语音和文本方式进行回复。

 中信金控   AI客户助理 

中信金控展示结合GenAI技术的ATM，还有能以对话提供投资建议的AI客户助理

去年底，中信对外展示了以GPT模型打造的AI智能助理，能提供财富管理建议和信用卡产品咨询服务，是由中信内部团队自行研发的生成式AI应用。

当时，现场展示的AI助理仅能让民众以选项来获得理财建议，时隔一年，中信在今年台北金融科技展展示的AI客户助理功能升级，不仅能通过对话了解客户投资习惯，还能根据客户需求生成个人化投资报表。

此外，中信也在今年台北金融科技展展示结合GenAI技术的ATM，用户只需通过行动设备语音指令即可完成提款。

中信金控展示AI客户助理，能提供理财建议。用户可以用语音方式，叙述投资习惯和需求，例如，「我想投资100万且可以忍受的亏算是20万」，或是「比较偏好投资ETF」，以及「投资市场比较偏向台湾或美国」，客户助理会根据这些信息，生成一张投资报表。接着，用户也可以在投资报表上动态调整资产配置，了解符合自身投资条件的投资产品。

 玉山银行   对话服务 

玉山银行展示投资小帮手、信用卡推荐服务，以对话提供咨询服务

今年初，玉山金正式推出多功能的生成式AI平台GENIE，可通过API方式，将GenAI整合到不同的应用场景和内部系统中，让生成式AI更容易落地到多种工作流程中。ˇ

在今年台北金融科技展中，玉山银行首度展出了对外服务的GenAI应用，分别是投资小帮手和信用卡推荐服务，前者能回应用户输入任何有关投资的提问，并提供商品推荐，后者是能针对用户叙述的兴趣、生活习惯，推荐适合的信用卡。

玉山银行展示的其中一项GenAI应用，是提供信用卡推荐信息。用户可以输入信用卡相关问题，例如，输入「新户办哪张信用卡优惠最多？」信用卡推荐服务就会提供多项产品信息。

 新光金控   生成式AI框架 

新光金控以视频形式展示GenAI应用，要以集团统一的生成式AI框架发展多项应用

新光金控在今年台北金融科技展中，以视频demo形式展示多项实验过的生成式AI应用。新光人寿预计采用的应用包括AI商品助理和智能业务对练应用，前者能辅助业务员快速查找、汇整商品信息，后者则提供两项功能，一项是让新人业务员与虚拟客户进行销售演练，另一项是针对招募新人业务员的常见问题，提供建议，提高人员的招募能力。

在生成式AI策略发展上，新光金控预计采用联发科技的生成式AI服务框架，辅助集团发展多项生成式AI应用。

新光金控在台北金融科技展上展示未来预计采用的生成式AI框架，未来预计以统一框架辅助集团发展GenAI应用。

 国泰产险   保险异业合作 

国泰产险展示业界首创点数缴保费服务，为保险异业合作试办案

为促进保险业发展生态系，今年初，金管会放宽保险异业合作范围，开放保险业能与具金融科技专业的业者合作办理创新型保险商品。在今年台北金融科技展中，国泰产险展示了一项保险异业合作的试办案，能运用点数来折抵保费。

在这项试办案中，用户只需在会员中心完成绑定，就能在缴交汽车险和旅游险保费时，使用小树点折抵费用。另外，国泰产险也与PayEasy合作，让与PayEasy合作的企业员工可采用保险票券来折抵保费。

国泰产险在台北金融科技展中，展示以点数折抵保费的试办案，为业界首创的服务。

 金融联合实证   联合学习 

多家业者合作以联合学习发展打诈，八间金融业将在明年3月采用联合学习精进的防诈模型

自去年推出绿色金融科技的主题式推广活动，金管会今年选定金融防诈主题，希望提升金融机构在侦测、防范及应对诈骗案件的效率。值得一提的是，在今年金管会举办的联合实证中，多家业者看上联合学习技术，合作以联合学习提升打诈能力。例如，以台北富邦银行为首的鹰眼识诈联盟，集合八间金融业者以联合学习精进模型。

在实证成果发表会上，富邦金控副总经理蔡佩玲表示，预计明年3月，参与实验的八间金融业，会正式采用以联合学习精进的鹰眼模型。

在金管会防诈主题式推广成果发表会上，富邦金控副总经理蔡佩玲透露，预计明年3月，参与联合实证的八间金融业者，会正式采用经过联合学习精进的防诈模型。

 金融科技趋势   Chris Skinner 

金融科技趋势发展评论家Chris Skinner：高层管理者需深入了解技术，才能成功推动银行走向数位化

在台北金融科技展中，金融科技趋势发展评论家Chris Skinner以视讯预录形式，分享自身对金融业发展数位业务的看法。Chris Skinner指出，从传统金融走向数位金融，银行的角色，不仅是提供数位服务，而是要建构一个以数位业务取代实体业务的商业模式。他强调，「银行的角色是管理合作伙伴生态系，通过平台提供好的客户体验。」

不过，要做到这点并不容易，因为，「大多数金融业的管理者不够深入理解技术。」Chris Skinner继续说道：「银行高层中是否有任何人了解如何在平台上管理合作伙伴网络？如果没有，您需要聘请这样的人才。」

金融科技趋势发展评论家Chris Skinner认为，传统金融业走向数位金融的关键，是在银行高层中，需要有了解如何在平台上策划合作伙伴网络的人才。

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摄影、／李昀璇

：iThome整理，2024年11月