台湾金管会十月公告表示，去年检查的四家 VASP 业者 (虚拟资产服务提供商)，均被查出存在洗钱防制等相关缺失，除了ACE 王牌交易所与币铼 (Rybit) 已公布罚金外，今金管会再公告 MaiCoin 集团 (现代财富科技有限公司)，以及币托集团 (Bito) 皆被裁罚 150 万新台币。

此前，ACE 王牌交易所因洗钱防制措施不力，被罚以 152 万台币，成为被罚金额最高的业者。币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。MaiCoin 、币托，与陷入诈欺案的 ACE 罚金，仅差距新台币两万元。

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MaiCoin 洗钱防制缺失遭罚 150 万新台币

台湾金管会于 2023 年 12 月对现代财富科技有限公司 (MaiCoin) 进行防制洗钱及打击资恐项目检查，发现多项违规行为，导致该公司于 2024 年 11 月 25 日被处以 150 万新台币罚锾。

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MaiCoin 违规事实

1. 未落实客户审查：现代财富未依规定实施客户审查及加强措施，显示风险控管不完善。
2. 交易监控不足：未有效将可疑交易态样纳入监控，交易门槛设置缺乏针对性。
3. 交易记录不完整：对于客户交易情况未能妥善保存完整纪录。
4. 应对异常交易不当：面对异常客户交易，未进行充分调查或及时向法务部调查局申报可疑交易报告。

金管会依据《洗钱防制法》第5条、第7条、第8条及第10条相关条文，针对上述缺失裁罚现代财富 150 万元新台币，警示企业必须强化防制洗钱管理。

MaiCoin 声明：以更高标准自我要求

对此 MaiCoin 发出声明：「MaiCoin 集团旗下现代财富科技有限公司针对金管会提出之缺失情事，将立即着手进行改善与修正，以落实保护用户资产之原则，并确保公司正常营运。本次金管会之处分，显示虚拟货币产业已经是不可忽视的产业，未来可预期会有更多基于保护用户之要求，公司将会以更高标准进行自我要求，并配合主管机关与相关单位，遵守虚拟通货公会之自律规范与其相关法规，亦将会持续积极推动虚拟货币产业的正向发展。」

币托洗钱防制缺失也遭罚 150 万新台币

同样在 2023 年 12 月的项目检查中，币托科技股份有限公司 (Bito）被发现存在防制洗钱多项缺失，于 2024 年 11 月 25 日被处以 150 万新台币罚锾。

币托违规事实

1. 客户审查不周：币托公司对高风险客户财富来源的审查不确实，法人客户实质受益人辨识亦有不足。
2. 交易监控不完善：对交易是否与客户风险特征相符的持续视图未达标准。
3. 数据保存疏漏：未能完整记录客户交易相关信息。
4. 可疑交易处理不当：针对符合内部可疑交易态样的情事，未能及时触发警示或进一步调查。

依据相同法令条款，金管会对币托公司处以 150 万元新台币罚锾，重申法规遵循的重要性。

币托声明：成立项目团队改善

对此币托发出声明：「关于金管会今日 (11/26) 公告的金检行政处分，敝公司感谢主管机关的指导，我们深知肩负引领产业健全发展的重大责任，因此，针对缺失项目，我们已立即组成项目团队，并采取具体的改善计划，制定更严谨的内稽内控流程，加强内部教育训练，提升全体员工的合规意识。我们也将不吝与其他业者分享合规经验，盼能创造更安全、透明的投资环境。我们深信合规是虚拟通货产业发展的基石，除了积极完善内部合规营运，未来我们将持续与主管机关、各界伙伴通力合作，持续投入资源于风险控制、信息安全、技术创新等面相，为虚拟通货产业带来更正向、合规的发展。」

法规要求不容忽视，金管会吁业界加强内控

金管会强调，企业在面对洗钱防制与打击资恐的相关法规时，应持续强化内部控制措施。此次对现代财富与币托公司的处罚，彰显监管机构对于金融市场稳定与国际合作的坚持立场。

据链新闻了解，相关业者皆认为，这些 VASP 交易所营运已久，在过去国际与台湾法令未有明确解释前，难免疏漏，因此在现今的标准视图过去纪录时，本来就难以符合规范。

(立委葛如钧质询金管会证实：台湾 VASP 登记制将提前至今年 12 月 1 日上路)

在台湾 VASP 登记制上路后，业者将从头开始争取登记制资格，以新的法令标准营运，尽管新兴金融科技产业与监管磨合漫长且痛苦，但相信未来业者与消费者都更有依循，创建更健全的业界环境。

(金管会预告「虚拟资产服务洗钱防制」新规：废除洗防声明，业者须在三个月内办理登记制)