Bitfinex 被列入英國 FCA 未經授權警告名單
根據英國金融行為監理總署 (Financial Conduct Authority, FCA) 官方公告顯示，知名交易所 Bitfinex 被列為未經當局授權的警告名單。
內容目錄
FCA：Bitfinex 在未經授權下推廣
英國金融行為監理總署 (Financial Conduct Authority, FCA) 於 27 日，將知名加密貨幣交易所 Bitfinex 列為未經當局授權的金融公司警告名單。表示該公司可能在未經當局許可的情況下推銷金融服務或產品，提醒用戶應該避免與此公司接觸。
FCA 表示未經授權或批准，任何公司和個人皆不得在英國推廣金融服務。
加密資產金融推廣規則
在英國的金融相關公司與機構，幾乎都需要向 FCA 註冊成為授權公司。而針對加密公司，除了一般的規定之外，還需要符合《加強高風險投資金融促銷規則》與《加密資產金融推廣規則 Financial promotion rules for cryptoassets》。若相關公司無法符合規定將無法取得 FCA 授權，就可能會被列為警告名單中。
延伸閱讀：推薦碼大師終結？拒絕幣圈直銷文化，英國 FCA 將禁止推薦獎金、禁止抗通膨說詞
該政策主要是限制海內外加密相關公司，若要在英國地區推廣加密資產服務，就必須要遵守以下規定：
- 加強風險提示：於交易相關頁面註記風險提示與當局規定內容
- 禁止投資誘因：禁止推薦代碼等鼓勵投資活動的金錢與非金錢利益
- 24 小時冷卻期：針對初次使用的用戶需要等待 24 小時才可交易
- 個人化風險警告：推廣前須針對首次投資的用戶顯示風險警告
- 改善客戶分類：提供申請表單協助用戶確認自身分類
- 適當性測試：確保用戶接受並通過對其知識和經驗的評估測驗
雖然政策的目的是出自於保護投資者，但是因為要求中有許多需要修改公司產品後端邏輯的部分，將會增加營運成本，在考量風險與利益的評估下，近期已有許多相關公司與機構將繼退出英國市場。
延伸閱讀：Solana 最大協議 Marinade 考量監管風險結束英國市場營運
延伸閱讀：Bybit 宣布退出英國，十月正式停收英國新用戶
Bitfinex 回應
而根據 Bitfinex 官方部落格，Bitfinex 表示自身確實已經在過去的四個月與 FCA 有進行許多討論，並積極採取措施以滿足 FCA 的要求，也向所有客戶發出通知說明新政策，且已對來自英國的用戶封鎖了一系列介面，包括交易所內的質押、信用卡、Lending Pro、Bitfinex Borrow 與各種「教導用戶如何購買」的網頁與手機頁面。
其表示 Bitfinex 與全球監管機構和執法機構合作，在打擊犯罪、詐騙並保護投資者方面擁有良好的記錄，但其努力在本案中並未得到承認。
可能的後續發展
FCA 可能會對不遵守規定的公司採取進一步的行動。根據上述政策，未註冊的加密資產公司如果不遵守規定，可能違反了英國《2000 年金融服務和市場法》，將構成刑事犯罪，可處以最高兩年監禁與無上限的罰款。
