台灣金管會自從推出虛擬通貨洗防聲明後，已多次回應未通過洗防聲明仍「從事虛擬通貨業務」之業者屬於違法。1/3 已首次開罰，鴻翰創意公司未完成洗錢防制法令遵循聲明，仍經營虛擬通貨業務業務，遭罰 50 萬台幣。

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「鴻翰創意」違規經營幣商遭罰 50 萬

金管會證期局於 1/3 公告，鴻翰創意有限公司從事虛擬通貨平台業務，卻未完成洗錢防制法令遵循聲明，經調查局與台南市政府警察局移送資料後，對該公司裁罰 50 萬台幣罰鍰。

金管會表示在去年十月已向該公司發函要求申報，不過鴻翰創意並未補件申報。在開罰後，金管會也要求該公司在 1 至 2 個月內完成洗錢防制法令遵循聲明，否則可能重複開罰。

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金管會過去已警示業者：未通過就是違法

金管會此前已公開表示，按照虛擬通貨平台洗防辦法，從事虛擬通貨活動為業的自然人 (即一般個人)，應該辦理商業登記與稅籍登記，並遵循洗防相關辦法。

只要還沒完成洗錢防制法令遵循聲明，卻從事虛擬通貨活動的業者，都是違法的。(以在國內設立登記者為限)

(檢察官要求納管個人幣商！金管會回應：未完成洗防聲明業者，自屬違法)

VASP 公會籌備小組：業者需等待核准，通過者也將受到金檢

在沒有洗防聲明制度前，台灣已有許多既存幣商 (OTC，場外交易業務)，在制度上路後，並未全數進行或通過洗防聲明。然而，負責審核的金管會證期局近年來已放慢審核通過的件數，近期也都只有交易所業者得以通過。許多正在未通過的幣商，仍在苦苦等待。

鏈新聞訪問 VASP (虛擬資產服務提供商) 公會籌備小組，

「有鑒於金管會對 VASP（虛擬資產平台與交易業務事業）申請洗錢防制聲明的業者，在審核上傾向保守，昨天金管會首度對未通過洗防聲明的業者開罰，可預期眾多業者在等待審核的同時，可能面臨業務停擺的情況，特別是在無法預估審核時程和結果的情況下，必然會遭遇相當大的困擾。同時針對這個問題，我提出以下建議：

理解主管機關監理角度

首先，產業監管才剛剛起步，主管機關和業者都仍處於早期磨合階段，公會完成遞件，仍在等待內政部核准成立，業者的自律規範也尚未完成。站在主管機關的角度，穩步發展優於急於進展是可以理解的。

通過也不代表合規

特別要提醒的是，目前臺灣 VASP 業者多元，無論是規模還是業務都有很大的差異，但金管會在 112 年 9 月 26 日公布的指導原則，主要仍是以交易所業務為範疇。因此，目前可以預想到的挑戰，就是即使是通過洗防的合格業者，其業務型態也不一定能夠完全符合指導原則的要求。因此，急於通過審核的業者，應先理解洗防聲明並不是執照，通過審核也不等於合法合規。

目前根據主管機關的公開發言，稱呼通過洗防的 VASP 業者是「合格」業者，需要接受後續的金檢；沒有通過洗防的業者則是「違法」。

建議先了解 VASP 公會章程

建議業者在等待洗防聲明審核的同時，充分理解指導原則和公會章程草案，這些都是公開的資訊。同時，可以與已通過洗防聲明的合格業者合作，避免業務停擺。透過與合格業者的合作也能深入瞭解實際規範，不僅能提早為未來通過審核做準備，也能思考如何在既有的監管框架下，如何調整自身業務活動，在符合主管機關的期待與要求之下，繼續經營業務。」

具洗防資格業者轉手經營，也需要預先知會

此外，公會籌備小組提醒，如果是有經營權移轉或是業務內容變更，也需要預先知會金管會。目前有些合格業者的經營權移轉，是缺乏這些應有步驟的。對於其他業者，公會籌備小組建議還是優先完成洗防聲明，因為這是目前台灣監管機制之下的第一個要求。

備註資訊：

1. 公會章程草案

2. 金管會指導原則

3. 最新通過洗防聲明之業者名單