(撰稿人：Charlie Chen 為 Chainvestigate 執行長 ; 修稿人：Mike Chen，為 Chainvestigate 調查分析師)

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• 詐騙金額巨大
• 新興科技被濫用：
• 詐騙手法多樣：
• 犯罪集團專業分工：

(聯合國：東南亞犯罪集團擁抱 AI，Telegram 成洗錢詐騙主要平臺)

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大型區域性犯罪集團洗錢案件列表

UNODC 報告指出許多犯罪資金皆透過非法線上博弈、第三方支付及點對點加密貨幣服務商（俗稱幣商）等方式進行洗錢，以下是報告第 66 頁整理的大型區域性犯罪集團洗錢案件，其中包含臺灣遊戲公司透過自營第三方支付清洗其博弈資金及詐騙集團贓款的案件。

揭露中南半島大型商業集團的洗錢活動

報告中， UNODC 詳細剖析了商業集團 1（BG1）、商業集團 2（BG2）和商業集團 3（BG3）在中南半島國家的活動。他們通過 Telegram 平臺提供電商及擔保服務，從事非法的金融活動，包括洗錢、詐騙、線上博弈和支援各種組織犯罪。這些集團今年大量採用虛擬資產技術，並提供虛擬資產服務（如支付、擔保、保險甚至發行穩定幣），協助犯罪分子轉移資金，逃避監管機構的追查。

經報告援引資料發現，光是 BG1 在 2021 年到 2024 年期間的虛擬貨幣交易量即估算高達美元 490 億～ 640 億元（約新臺幣 1.5 兆～ 2 兆元），並且至少數億美元的交易涉及不法金流。

臺灣許多詐騙案件受害人的資金，經詐騙集團轉移至標記為上述商業集團的錢包地址中，以進行後續洗錢的多層化及整合（細節可參考下圖）。

Chainvestigate 的發現:巢狀式錢包運作模式

在此次報告中， Chainvestigate 的專家團隊成功發現並確認了 BG1 相關的加密貨幣地址與多起我們團隊處理的臺灣詐騙案件和其他加密貨幣相關的犯罪活動有直接關聯。

我們的調查協助 UNODC 更深入地瞭解這些集團，同時也說明 BG1 是如何利用透過虛擬資產管理服務提供商的巢狀式錢包運作模式來隱匿足跡，誤導執法機關向錯誤的機構調閱資訊。藉由我們提供的線索，期待能協助國際執法機關展開正確有效的調查。

深化合作，共同應對虛擬貨幣詐騙挑戰

透過此次與 UNODC 的國際合作與交流，我們深刻意識到虛擬貨幣詐騙在全球持續增長，全球的民眾和執法機關都深受其害。麵對詐騙集團日益國際化、跨國合作的趨勢，公私領域與國際執法合作變得至關重要。

區塊鏈資料分析是虛擬貨幣詐騙案件法律攻防的關鍵， Chainvesitgate 致力於在鏈上數據分析中應用金流分析方法論及多元的虛擬錢包地址標籤，與律師夥伴提供可執行的區塊鏈分析資料，協助執法機關及被害人在調查中取得突破。

關於 Chainvestigate 及文章作者

Chainvestigate 是一家源自臺灣的幣流分析和調查新創公司，我們專注於追查複雜的加密貨幣交易紀錄，尤其是虛擬貨幣詐騙或侵佔案件。
誠實透明及客戶優先是我們的核心價值，在提供客戶調查服務之前，我們與呂奕賢律師合作提供客戶諮詢服務，協助客戶瞭解區塊鏈資料分析如何應用於他們的法律案件當中。

如果你有遇到虛擬貨幣詐騙或其他犯罪案件問題，請通過官網聯繫我們： https://www.chainvestigate.com/

本文由 Charlie Chen 主筆，目前擔任 Chainvestigate 執行長，同時兼任臺灣虛擬資產反洗錢協會秘書長，曾於國內外虛擬貨幣交易所的反洗錢部門服務，持有國際反洗錢師（CAMS）及虛擬資產金融犯罪防制師（CCAS）等多項專業證照。