臺灣金管會十月公告表示，去年檢查的四家 VASP 業者 (虛擬資產服務提供商)，均被查出存在洗錢防制等相關缺失，除了ACE 王牌交易所與幣錸 (Rybit) 已公佈罰金外，今金管會再公告 MaiCoin 集團 (現代財富科技有限公司)，以及幣託集團 (Bito) 皆被裁罰 150 萬新臺幣。

此前，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬臺幣，成為被罰金額最高的業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬臺幣。MaiCoin 、幣託，與陷入詐欺案的 ACE 罰金，僅差距新臺幣兩萬元。

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MaiCoin 洗錢防制缺失遭罰 150 萬新臺幣

臺灣金管會於 2023 年 12 月對現代財富科技有限公司 (MaiCoin) 進行防制洗錢及打擊資恐專案檢查，發現多項違規行為，導致該公司於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新臺幣罰鍰。

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MaiCoin 違規事實

1. 未落實客戶審查：現代財富未依規定實施客戶審查及加強措施，顯示風險控管不完善。
2. 交易監控不足：未有效將可疑交易態樣納入監控，交易門檻設置缺乏針對性。
3. 交易記錄不完整：對於客戶交易情況未能妥善儲存完整紀錄。
4. 應對異常交易不當：麵對異常客戶交易，未進行充分調查或及時向法務部調查局申報可疑交易報告。

金管會依據《洗錢防制法》第5條、第7條、第8條及第10條相關條文，針對上述缺失裁罰現代財富 150 萬元新臺幣，警示企業必須強化防制洗錢管理。

MaiCoin 聲明：以更高標準自我要求

對此 MaiCoin 發出聲明：「MaiCoin 集團旗下現代財富科技有限公司針對金管會提出之缺失情事，將立即著手進行改善與修正，以落實保護用戶資產之原則，並確保公司正常營運。本次金管會之處分，顯示虛擬貨幣產業已經是不可忽視的產業，未來可預期會有更多基於保護用戶之要求，公司將會以更高標準進行自我要求，並配合主管機關與相關單位，遵守虛擬通貨公會之自律規範與其相關法規，亦將會持續積極推動虛擬貨幣產業的正向發展。」

幣託洗錢防制缺失也遭罰 150 萬新臺幣

同樣在 2023 年 12 月的專案檢查中，幣託科技股份有限公司 (Bito）被發現存在防制洗錢多項缺失，於 2024 年 11 月 25 日被處以 150 萬新臺幣罰鍰。

幣託違規事實

1. 客戶審查不周：幣託公司對高風險客戶財富來源的審查不確實，法人客戶實質受益人辨識亦有不足。
2. 交易監控不完善：對交易是否與客戶風險特徵相符的持續檢視未達標準。
3. 資料儲存疏漏：未能完整記錄客戶交易相關資訊。
4. 可疑交易處理不當：針對符合內部可疑交易態樣的情事，未能及時觸發警示或進一步調查。

依據相同法令條款，金管會對幣託公司處以 150 萬元新臺幣罰鍰，重申法規遵循的重要性。

幣託聲明：成立專案團隊改善

對此幣託發出聲明：「關於金管會今日 (11/26) 公告的金檢行政處分，敝公司感謝主管機關的指導，我們深知肩負引領產業健全發展的重大責任，因此，針對缺失項目，我們已立即組成專案團隊，並採取具體的改善計畫，制定更嚴謹的內稽內控流程，加強內部教育訓練，提升全體員工的合規意識。我們也將不吝與其他業者分享合規經驗，盼能創造更安全、透明的投資環境。我們深信合規是虛擬通貨產業發展的基石，除了積極完善內部合規營運，未來我們將持續與主管機關、各界夥伴通力合作，持續投入資源於風險控制、資訊安全、技術創新等面相，為虛擬通貨產業帶來更正向、合規的發展。」

法規要求不容忽視，金管會籲業界加強內控

金管會強調，企業在麵對洗錢防制與打擊資恐的相關法規時，應持續強化內部控制措施。此次對現代財富與幣託公司的處罰，彰顯監管機構對於金融市場穩定與國際合作的堅持立場。

據鏈新聞瞭解，相關業者皆認為，這些 VASP 交易所營運已久，在過去國際與臺灣法令未有明確解釋前，難免疏漏，因此在現今的標準檢視過去紀錄時，本來就難以符合規範。

(立委葛如鈞質詢金管會證實：臺灣 VASP 登記制將提前至今年 12 月 1 日上路)

在臺灣 VASP 登記制上路後，業者將從頭開始爭取登記制資格，以新的法令標準營運，儘管新興金融科技產業與監管磨合漫長且痛苦，但相信未來業者與消費者都更有依循，建立更健全的業界環境。

(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登記制)